Světová finanční pyramida

Článek na Zvědavci (https://zvedavec.news)

URL adresa článku:
https://zvedavec.news/komentare/2013/04/5441-svetova-financni-pyramida.htm

Ptáte se, proč je světová ekonomika v tak vážných problémech? A jak si vlastně může být tolik lidí jistých, že světový finanční systém nakonec zkolabuje? Pravdou je, že pokud se na celou věc podíváme přes optiku tvrdých čísel, není tak náročné pochopit, proč je světová finanční pyramida odsouzena k zániku.

Celkový dluh ve finančním systému Spojených států je v současnosti přibližně 56 bilionů dolarů, zatímco vklady na bankovních účtech představují jen přibližně 9 bilionů dolarů. To znamená, že i kdybychom vybrali všechny bankovní vklady v USA do posledního centu a šestkrát bychom je znásobili, ještě stále by to nestačilo na zaplacení všech dluhů.

Přitom celkový dluh světa dosahuje přibližně 190 bilionů dolarů. Světové HDP však představuje částku jen okolo 70 bilionů dolarů. Zajímavá je zejména celková nominální hodnota všech derivátů – ta se pohybuje někde mezi 600 až 1.500 biliony dolarů.  Zkrátka, máme před sebou problém gigantických rozměrů. Světový finanční systém je nestabilní domeček z karet budovaný na dluhu, pákování a neuvěřitelně riskantních derivátech. Žijeme v největší finanční bublině v historii lidstva a nebude trvat dlouho, než to celé praskne. Až se to stane, bude to finanční katastrofa doposud nevídaných rozměrů.

Vizualizace amerického dluhu:

 

Krach na newyorské burze, 1929:

Druhý díl | třetí díl | čtvrtý díl

Světový finanční systém je dnes mnohem propojenější než kdykoliv předtím a problémy jedné klíčové banky či regionu se mohou rozšířit rychlostí blesku. Jak jsem už napsal, celý evropský bankovní systém je momentálně napákovaný v poměru 26:1. Pokles hodnoty aktiv jen o 4% by tedy dokázal úplně vymazat vlastní kapitál mnohých bank. Pokud by se tak stalo, důležité finanční instituce by v následující panice začaly padat jako domino.

Malou ochutnávku toho, jak by tato finační krize vypadala, jsme dostali v roce 2008. Je nevyhnutelné, že se tato krize bude opakovat. Kdokoliv tvrdí, že finanční systém je v současné době udržitelný neví, o čem hovoří. Stačí se podívat na následující čísla.

Takto vypadá světová finanční pyramida:

$9.283.000.000.000
(devět tisíc miliard) 
Celkové množství bankovních vkladů ve Spojených státech.  Federální společnost pro pojištění vkladů (FDIC) má na svých účtech pro pojištění vkladů 25 miliard dolarů, které by v podstatě měli všechny vklady „garantovat“. Jinými slovy, poměr celkových vkladů k dostupným prostředkům fondu ochrany vkladů je více jako 371:1
$10.012.000.000.000 Celková výše hypotečních dluhů ve Spojených státech. I kdybychom vybrali každý jeden cent z každého jednoho bankovního účtu v USA, stále by to nestačilo na jeho pokrytí.
$10.409.500.000.000 Velikost peněžní zásoby M2* ve Spojených státech. Toto je pravděpodobně nejpoužívanější způsob měření množství peněz v americké ekonomice.
$15.094.000.000.000 Hrubý domácí produkt USA. Měří celkovou ekonomickou aktivitu ve Spojených státech za jeden rok.
$16.749.269.587.407 Velikost federálního dluhu USA. Za posledních deset let narostl o více jako 10 bilionů dolarů.
$32.000.000.000.000 Celkové známé množství peněz, které světové elity ukryly v offshore destinacích.
$50.230.844.000.000 Celkový státní dluh všech zemí světa.
$56.280.790.000.000 Celková výše dluhu (státního, firemního, spotřebitelského, apod.) ve finančním systému USA.
$61.000.000.000.000 Celková aktiva 50 největších bank světa.
$70.000.000.000.000 Přibližná velikost světového HDP.
$190.000.000.000.000 Přibližná velikost celkového světového dluhu. Za poslední dekádu se skoro zdvojnásobil.
$212.525.587.000,000 Toto je podle americké vlády nominální hodnota derivátů držených 25 největšími bankami v USA. Ty však mají aktiva ve výši jen 8,9 bilionů dolarů. Jinými slovy, expozice těchto bank vůči derivátům převyšuje jejich celková aktiva v poměru 24:1.
$600.000.000.000.000
až  1.500.000.000.000.000
Toto je odhad celkové nominální hodnoty všech derivátů světa. Na horní hranici tohoto rozpětí dosahuje poměr derivátů k celosvětovému HDP víc jako 21:1.

Už začínáte chápat?

Celková výše dluhů bude každým dnem růst rychleji než celkové množství peněz a to až do dne, kdy tato bublina praskne. To, čeho jsme byli svědky v roce 2008 bylo jen malé zadrhnutí v systému. Způsobilo však nejhorší ekonomický pokles od časů Velké deprese a finanční autority s tím nebyly schopní nic udělat. Příště už to tak jednoduché nebude.

Další vlna ekonomického kolapsu se rychle blíží. Ekonomická deprese už naplno vypukla v jižní části Evropy. Nezaměstnanost je na historických maximech a ekonomická aktivita rapidně klesá.

Hlavní offshore bankovní centra na Kypru jsou už nyní na pokraji kolapsu. Aby toho nebylo málo, Mezinárodní měnový fond varuje, že nově krachují také tři největší slovinské banky a na jejich záchranu bude potřeba jedné miliardy euro. Kostky domina začínají padat a ani Spojené státy vůči tomu nejsou odolné. První náznaky největších finančních problému jaké kdy země zažila, se vynořují až nyní.

Klidně si ale můžeme věřit, že Ben Bernanke, Barack Obama a Kongres přesně vědí, co dělají, a že příště budou schopni celou situaci zachránit. Mainstreamové média nás budou zásobovat takovým množstvím pozitivních ekonomických zpráv, jaké si jen budeme přát. S radostí nás budou informovat o tom, že index Dow Jones dosahuje nových historických maxim a nejraději by nás přesvědčila, že zažíváme silné ekonomické oživení.

Pokud jste skutečně v pokušení uvěřit, že se to všechno spraví, zkuste se ještě jednou podívat na čísla uvedená výše. Není možné, aby se taková finanční pyramida dala udržovat donekonečna. V jistém bodě úplně zkolabuje. Jste na to připraveni?

* M2 (http://www.cnb.cz/harmonizace_mbs_agregaty.html)

Článek Why Is The World Economy Doomed? The Global Financial Pyramid Scheme By The Numbers vyšel 1. března na theeconomiccollapseblog.com, slovenský překlad se objevil na hayek.sk, český překlad vyšel na vlastnihlavou.cz a na ac24.cz.

Článek byl publikován 8.4.2013


© 2024-1999 Vladimír Stwora
Článek je možno dále šířit podle licence Creative Common.